Бывший казначей одного из крупных банков объяснил, как с помощью открытых источников проверить инвестиционную компанию прежде чем доверить ей деньги.
Как передает "Хвиля" со ссылкой на финансовый портал "Минфин", проверка компании занимает всего 15-20 минут, но может уберечь от потери сбережений.
Первый шаг – воспользоваться Open Data или аналогичными сервисами. "Посмотрите, кто был директором этой компании, сколько лет он директор, есть ли постоянные смены руководителей", – посоветовал эксперт. Если финансовый директор и руководство меняются каждые 2-3 месяца, это серьезный тревожный сигнал. Опыт компании на рынке должен составлять минимум 2-4 года.
Второй шаг – проверка лицензий. "Все компании, которые занимаются приемом средств от населения, должны иметь соответствующую лицензию", – подчеркнул финансист. Это касается кредитных союзов, банков, финансовых компаний. Национальная комиссия по ценным бумагам ведет перечни компаний, которые имеют признаки мошенничества или рисковой деятельности.
Отдельное внимание эксперт обратил на рекламу в социальных сетях: обмен валют, покупка золотых слитков, доставка валюты и переводы средств. "Обязательно посмотрите, есть ли у них лицензии, потому что бывают случаи, когда лицензий нет, а компания таким образом работает, рекламирует себя", – предупредил он.
Напомним, ПриватБанк предупредил украинцев о новой схеме мошенников.